С ростом популярности цифровых монет и P2P-сервисов, таких как PayPal, Zelle и Revolut, мошенники начали использовать разрозненность финансовых систем в своих интересах. Перемещая средства между традиционными платформами и блокчейном, они создают сложности для следователей, которым все труднее наблюдать за операциями в режиме реального времени.
Как отмечают эксперты Chainalysis, классические методы выявления мошенничества больше неэффективны. Даже банки и платежные системы, работающие в рамках одной юрисдикции, зачастую не обмениваются данными, а криптоплатформы имеют разную степень прозрачности. В результате этого возникает информационный разрыв, который дает возможность злоумышленникам ускользать от ответственности.
Однако технологии анализа позволяют бороться с этими проблемами. Системы нового поколения, такие как Chainalysis Alterya, изучают поведенческие паттерны адресов, временные метки, email, IP-логи и связь между аккаунтами. Это помогает выявить скрытые взаимодействия и цепочки с не коррелирующими (на первый взгляд) событиями. К примеру, некий email-адрес был связан с 91 инцидентами скама, а другой цифровой кошелек — с 65 фишинговыми сайтами.
По данным Chainalysis, с декабря 2024-го по март 2025 года число новых мошеннических криптоадресов превышало 1 млн ежемесячно. Также стремительно растет использование теневых способов вывода средств: платформ без KYC, децентрализованных бирж и сервисов в юрисдикциях под санкциями.
Мошенники стараются масштабировать свою деятельность за счет распределения средств между различными площадками. Поэтому объединение данных становится критически важным. Только комплексный подход, включающий в себя как блокчейн-аналитику, так и oфчейн-разведку, позволяет эффективно бороться с современными угрозами.
По словам исследователей, банки, биржи и правоохранительные органы, использующие кросс-платформенные методы выявления, получат преимущество в противодействии растущему числу мошеннических схем. Новая эра в борьбе с преступниками требует инновационных инструментов, и последние уже начинают менять ситуацию.